Большая двадцатка, ФАТФ и криптовалюты

На саммите G20 было решено, что страны «Большой двадцатки» будут регулировать оборот криптовалют по правилам Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Именно этой организации доверено создать свод необходимых норм и правил. Ожидается, что уже к лету 2019 года организация предоставит все необходимые документы.

Дорожная карта ФАТФ

Согласно разработанному плану, уже в 2020 году все страны должны будут использовать единые правила регулирования рынка криптовалют. За их разработку берется известная в сфере борьбы с незаконным финансовым оборотом организация. Ассоциированными членами ФАТФ являются 35 крупнейший стран мира, еще более 20 государств имеют в ней статус наблюдателя.

До середины 2019 годы должны быть представлены первые наработки в области полной легализации криптовалют. Пока нельзя сказать, что именно будет включать в себя свод норм и правил. Однако уже можно сделать первые предположения на основании прежних рекомендаций ФАТФ. Еще в марте 2018 года к организации обратились власти некоторых стран за консультациями, и тогда она дала следующие рекомендации:

• ввести лицензирование деятельности криптобирж, обменников и создателей кошельков;
• создать правила проведения ICO;
• ужесточить контроль за работой финтех компаний.

Вероятно, единые правила в корне изменять нормы оборота криптовалют. Некоторые эксперты связывают падение их курса именно с решением G20 выбрать ФАТФ в качестве регулирующего органа. Причина заключается в банальном конфликте интересов.

Предварительные выводы

По данным Управления ООН по борьбе с наркотиками и преступностью каждый год в мире «отмывается» от 800 млрд до 2 трлн. долларов. Причем в первую очередь в этих схемах замешаны крупные финансовые корпорации и банки.

Исследование рынка криптовалют показывает, что здесь сомнительными можно назвать операции на сумму около 2,5 млрд долларов. Это примерно 0,1-0,5% от всех криминальных операций в мире. По количеству зафиксированных случаев соотношение 347000 против 669.

Технология блокчейна изначально была создана с целью сделать финансовую деятельность прозрачной и безопасной. И теперь за ее контроль берутся те, кто не смог справиться с традиционными институтами. У инвесторов это вызывает законные опасения, что и приводит к отказу от покупок. Зарегулированный биткоин теряет свою популярность.

Начнем?
Открыть счет Стать партнером